红网时刻
慈利6月19日讯(通讯员 朱柳)近日，
慈利农商银行许家坊支行柜面人员凭借高度的警觉性和职业责任感，成功拦截了一起异常开户行为，从源头上减少了电信诈骗、洗钱风险的发生，有效防范了金融风险。
6月14日下午，本乡浮石村村民粟某带着弟弟来到许家坊支行，并称弟弟犯有轻微智障，自己是监护人，为了便于联系，要求把弟弟名下账户的预留号码修改为他的手机号码。柜员在系统查看账户未预留电话号码，于是根据客户提供的资料将账户预留号码设置为弟弟的家庭座机电话，二人随即离开。
6月15日早上，二人再次来到许家坊支行要求填单办卡。此时柜员听到粟某在与他人通话，通话中提到“南宁机场凌晨3点接他”的内容。柜员判断是因为昨日预留的电话号码为座机电话，粟某回家测试后发现无法进行快捷支付，于是决定重新办理银行卡。柜员向会计主管汇报二人昨天下午来修改预留
信息的情况。会计看到其弟弟手上拿着低保户存折，便问其开卡原因，但当事人一无所知，甚至连存折密码都不知道。粟某赶紧解释，办卡是因为两兄弟在常德的房屋拆迁补偿款要入账。柜员告知客户，存折账号、社保卡都可以用来转账收款，且银行卡只能由本人使用，而其弟弟不会使用银行卡，不建议办理。粟某称“拆迁办”必须要银行卡方可办理转账。我行工作人员随即问道：“你们是本地人，为何在常德会有土地及房产补偿?”这时，粟某一时心急，不小心说出自己在常德也有合法身份证，但具体原因不便透露。
我行工作人员意识到这是一起出租、出借、买卖银行账户事件，计划采用延长开户审核时间的办法来进行处理。并告知客户需核实真实开户用途后才能予以办卡，若无法核实，将不能办卡。粟某随后用手机给“拆迁办”打电话，并在通话中提到银行拒绝办卡，我行柜员再次解释后，提出用座机拨打对方电话，遭到客户拒绝，并称要保护对方隐私。柜员又随即询问粟某是否在广西务工，粟某自称在广西南方电网工作，此次专门为拆迁事回来的。利用柜员和粟某沟通的间隙，我行客户经理随即联系了浮石村干部，了解到粟兴权一直在外漂泊，没有正当职业，与其自称的“南方电网工作人员”身份不符，于是戳穿了他的骗局，拒绝为其办卡。
粟某见确实无法成功办卡后，又电话联系了“拆迁办”告知结果，最终悻悻而去。
